Les solutions dédiées.
PRODUITS STRUCTURÉS
Vous souhaitez des gains une bonne espérance de gains tout en maîtrisant le risque : le produit structuré est sûrement une solution sur laquelle vous souhaitez vous pencher. En effet, que cela soit en titre vif ou indexé sur la valeur d’un sous-jacent, vous bénéficiez d’une barrière de protection et d’une rentabilité connue à l’avance.
Il existe plusieurs produits structurés « prêts à l’emploi » en assurance-vie ou compte-titres. Néanmoins, si vous pouviez entièrement le configurer, vous tireriez la quintessence du fameux couple rendement / risque.
Le sujet est tout de même technique et vous avez besoin d’un accompagnement compétent et pertinent pour désigner vous-même ce type de véhicule d’investissement. Il faudra choisir la durée, le sous-jacent, le gain souhaité, leur modalité de versement et la barrière de protection voulue. Après la définition de quelques détails supplémentaires, nos partenaires pourront trouver un opérateur et définir un « pricing » qui vous indiquera ce qu’ils peuvent faire de mieux en fonction des critères émis. Vous pourrez également nous laisser la main en dictant quelques principes moins techniques que nous traduirons dans un jargon plus financier afin de créer avec vous un cahier des charges.
GESTION SOUS MANDAT
La gestion financière ne s’improvise pas. Si tout le monde peut « boursicoter », peu de non spécialistes ont le temps et la compétence pour gérer des portefeuilles de plusieurs dizaines de lignes. La Gestion sous mandat est faite pour ceux qui souhaite bénéficier d’une gestion active sans être branché en permanence sur les cotations boursières.
Ensemble, nous définissons un cahier des charges : niveau de risque, type d’actifs, fréquence de reportings, etc. Nous transmettons ensuite ce document au partenaire le plus adapté en fonction de vos critères. Vous bénéficierez alors d’un gérant dédié à votre portefeuille qui s’occupera d’opérer toute forme de mouvements opportuns dans le strict respect des consignes que vous aurez donné à la création de la prestation. Par exemple, vous pourrez demander la création d’une allocation 100% low carbon ou encore exiger la prise d’actions sur vos entreprises préférées.
PRIVATE EQUITY / CLUB DEAL
Le Private Equity ou Club Deal en dédié est une solution particulièrement appréciée par les chefs d’entreprise à la recherche de produits d’investissements éligibles au 150 OB Ter. Passage obligé pour optimiser la fiscalité des plus-values après une cession de parts d’entreprise, l’investissement dans ces véhicules peut se faire en tout confort grâce à l’appui de nos partenaires et notre accompagnement. Bien sûr, il n’est pas impératif d’avoir un objectif fiscal pour accéder à ce type de solution : la simple préférence pour l’exclusivité est le critère essentiel pour l’adopter.
Choisissez le marché sur lequel vous voulez investir et une société de gestion spécialisée se chargera de vous créer un véhicule sur-mesure. Immobilier, financier, tout est possible. Il faudra bien vérifier l’adéquation de cette solution avec vos contraintes et objectifs mais rien ne vaudra un véhicule créé de A jusqu’à Z uniquement pour vous.
Le produit d’investissement à la une en ce début 2023.
En ce début d’année 2023, les gestionnaires d’actifs ne savent sur « quel pied danser ». Inflation galopante, remontée des taux, guerres, le contexte actuel parait pour le moins particulier. Ainsi, si nous étions heureux de proposer des rendements à 4% il y a encore deux ans, il est aujourd’hui difficile de savoir ce que voudra dire ce chiffre dans le futur proche.
Alors que faire puisque le livret réglementé, bien que séduisant est plafonné et n’a pas pour vocation réelle de compenser complètement l’inflation. Les fonds euros, malgré l’ingéniosité des assureurs, sont quasiment à l’agonie et les marchés financiers sont tellement élevés qu’investir maintenant en action serait synonyme de risque accru.Et, s’il existait un produit pouvant fournir une rentabilité garantie supérieure à 5% avec une barrière de protection sur le capital ? C’est exactement ce que propose le produit structuré. Un produit structuré, contrairement à un fonds OPC classique, repose sur un fondement contractuel : la rentabilité, la durée, les conditions de sortie ainsi que la protection du capital sont décidées à l’avance. Le fonds est indexé sur un sous-jacent (panier d’actions ou indice) et c’est cette valeur qui va servir de référence pour les éléments décrits.
De cette manière, vous pouvez, sur une durée convenue à l’avance, investir sur un produit au couple rendement / risque maîtrisé. Au sein du cabinet, nous privilégions les structurés à distribution plutôt qu’à capitalisation. En effet, ne pouvant deviner jusqu’où nous mènera la folle course de l’inflation, il vaut mieux percevoir son rendement afin de le replacer le cas échéant et ainsi bénéficier des nouveaux placements tout au long de la vie du fonds.
Attention, il s’agit d’un produit complexe, vous devez donc être accompagné : contactez-nous.