Charte d'engagement
Les paroles s’envolent et les écrits restent. C’est sur cette maxime emplie de bon sens que nous avons construit notre idée d’accompagnement et nos spécificités de services. Pour nous, la Gestion Privée ne s’arrête pas à un simple choix de produit d’investissement. Travailler avec Perséphone, c’est se voir offrir tout l’engagement de ses collaborateurs et dirigeants pour vous entourer au mieux de ce que nos compétences peuvent vous procurer.
Notre mission ne s’arrête pas à la souscription : votre prise en charge par nos services prend tout son sens dès que vous apposez votre signature sur votre investissement. Nous avons construit notre Charte d’Engagement afin de vous assurer que nous serons à vos côtés pour vous aider en cas de difficultés et interrogations. Dans ce document signé par tous nos collaborateurs, vous trouverez tous les services dont vous bénéficierez durant votre vie chez Perséphone Conseil Investissement. Nos clients sont notre plus grande richesse alors au lieu de simplement clamer des promesses qui n’engagent que ceux qui les croient, nous préférons écrire et signer ce que vous serez certains de trouver chez nous.
L
es services offerts
Une Gestion Privée, ce n’est pas simplement de la Gestion de Patrimoine
C’est un accompagnement réel matérialisé par des services offerts à nos clients.
En voici la liste : |
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| ° | Assistance à la Déclaration d'Impôts : Impôt sur le revenu & Impôt sur la Fortune Immobilière |
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| ° | Assistance juridique : Vos petits ou gros tracas méritent sans doute un entretien avec notre juriste |
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| ° | Information financière : Accès à nos newsletters |
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| ° | Jusqu'à 4 points financiers par an : Suivi de vos comptes et de votre situation |
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| ° | Aide à la gestion de projets patrimoniaux : Nous vous accompagnons pour chaque projet de votre vie patrimonial : consultations, simulations... |
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| ° | Simulations fiscales à la demande : Si vous souhaitez anticiper des situations futures, notre service dédié vous permettra de vous appuyer sur des éléments fiables |
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| ° | Accès à notre réseau de professions réglementées : Experts-comptables, avocats, notaires |
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| ° | Organisation des actes civils : Nous nous rapprochons de votre notaire pour fournir les éléments nécessaires aux actes authentiques |
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| ° | Études d’arbitrages financiers et immobiliers : Si vous souhaitez arbitrer des positions dans votre patrimoine, nous effectuons une étude afin de vous aider dans votre choix |
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| ° | Suivi par étape du traitement de vos différentes demandes : Vous restez informé du traitement de chacune de vos demandes |
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| ° | Assistance juridique : Accusé de réception de votre demande en 1 jour ouvré & résolution ou proposition de rendez-vous sous 2 jours ouvrés |
Notre approche des marchés.
Nul ne saurait prédire avec certitude ce qui pourrait se passer sur les marchés financiers. Le dernier prophète en date a terminé ses jours en prison… Nous nous basons donc sur des indicateurs fiables pour déterminer notre stratégie pour servir au mieux vos intérêts. Persephone Investissement
Tous les trimestres, nous revoyons les positions financières et concevons, le cas échéant, des arbitrages appropriés en fonction des différents profils de risque. Les associés du cabinet se rassemblent alors afin de valider l’analyse et le plan global. Une fois cette approche finalisée en interne, nous nous rapprochons de chacun de nos clients concernés afin de proposer un rendez-vous durant lequel nous expliquerons le contexte économico-financier ainsi que les actions à mener.
Pour les plus appétents au risque, et donc au gain, nous faisons appel à des maisons de gestion spécialisées afin de vous créer un portefeuille de titres sur-mesure. En fonction des montants engagés, nous pouvons également créer un fonds personnalisé avec de multiples garanties, de gains et / ou de protection du capital. Nous pouvons également mener une analyse complète de vos positions financières situées en-dehors de notre cabinet afin de vous procurer un accompagnement maximum.
L’INGÉNIERIE PATRIMONIALE
La performance financière n’est rien si elle est créée dans un cadre fiscal et juridique non approprié. Dans notre vision des choses, il faut, avant toute proposition d’investissement, bâtir le cadre parfait pour optimiser au mieux votre patrimoine en fonction de vos objectifs et contraintes.
Nous voyons trop souvent des produits d’investissements souscrits en dépit de toute cohérence par rapport à la structure patrimoniale et budgétaire. Le principe de l’ingénierie est tout d’abord de mener une étude sur l’adéquation entre ce que vous avez construit et vos objectifs à court, moyen et long terme. Il y aura forcément des éléments pertinents à ne pas détruire mais aussi des zones d’optimisation. Dans ce cas, nous créons un montage personnalisé, validé par les professions réglementées concernées (notaires, experts-comptables). Une fois la structure établie, nous vous proposons les meilleurs produits d’investissement afin que performance financière puisse rimer avec performance nette.
Ainsi, nous bâtissons pour votre compte un modèle qui vous sera propre et que nous nous engageons à accompagner durant toute votre vie de client au sein du cabinet. Pour ce faire, nous vous mettons à disposition notre juriste en Gestion Privée qui vous répondra tout au long de l’année à vos diverses interrogations. Nous faisons un point global en début d’année et des entretiens de suivi à votre convenance de manière à être votre partenaire patrimonial privilégié.
ACCOMPAGNEMENT AUX CHEFS D’ENTREPRISE
Le quotidien du chef d’entreprise n’est pas de tout repos. Il doit pourtant s’occuper de son patrimoine personnel ainsi que celui de son entreprise. Le temps devient alors une valeur clé et c’est pour cela que nous avons mis en place plusieurs prestations qui ensemble forment ce que nous appelons la Gestion Privée pour Chefs d’Entreprise.
1. Tout d’abord, nous nous engageons à honorer des conditions de réactivité : accusé de réception de vos demandes en un jour ouvré avec une résolution ou un rendez-vous proposé en deux jours ouvrés. De cette manière, vous vous assurez que votre requête est prise en compte. La communication de l’information est source de gain de temps et de certitudes.
2. Ensuite, nous vous offrons l’assistance juridique de manière à vous aider à résoudre vos petits tracas du quotidien. Nous savons que le temps défile sur une horloge mais que plus précieux que cela, il y a le temps de cerveau disponible. Vous assurer que vos petits soucis sont pris en charge n’a pas de prix.
3. Egalement, vous pourrez compter sur notre service d’ingénierie et sur l’appui de notre réseau de professions réglementées pour bâtir les plans les plus pertinents et vous fournir les produits financiers adaptés à la trésorerie, l’optimisation sociale ou la cession d’entreprise.
4. Enfin, nous déployons également des outils permettant de vous faciliter la vie comme une application mobile sur laquelle vous pourrez consulter tous vos comptes en un coup d’œil ou encore valider des arbitrages financiers en un clic.
Votre temps est précieux alors nous mettons le nôtre à votre disposition.
